～投資信託の税金～
シニア世代に人気の投資信託（投信）です。毎月分配や隔月分配などで分配金を楽しみにしている方も少なくないでしょう。しかし、投信の税金関係は、若干複雑です。「分配金のお知らせ」などの内容はわかるようにしておきたいものです。
投信にまつわる課税のあれこれ
vol.1でもお話しましたように、公社債投信（株式を一切組み入れない投信）と株式投信でも課税の仕方は異なっています。また、利益に対する課税も「分配金」に対するもの、そして「売却益」に対するもの、さらに「償還差益」に対するもので違いがあります。
おまけに、「売却益」には、「買取請求」の場合と「解約請求」があり・・・頭が混乱してきますね。
※平成21年より金融所得（利子、配当、株式譲渡益）に対する課税は、20％分離課税に一本化されます。ただし、21年、22年は特別措置があります。
◆投資信託の分配金
「毎月分配金」に限らず、投信は決算をむかえると「分配金」が支払われます。分配金が支払われると「分配金のお知らせ」が届きます。「分配金が出れば儲かっている！」と思ってしまいそうですが、元本を切り崩した分配金もありますので、注意が必要です。投信は基準価額も合わせてきちんと確認しておきましょう。
文章：もも編集室 山中由美
1995年よりシニア生活情報誌「もも百歳」編集・企画に携わる。国内外の老人ホームを300ヵ所以上訪問調査、TVやラジオ、新聞、雑誌などからの取材も多く受けている。高齢者やその家族向けの「ホーム選び」セミナーや「老後のマネープラン」についての講義・セミナーを多数開催。 FP技能士、福祉住環境コーディネーター、NPO京都府グループホーム協議会監事、その他。
■もも百歳セミナー情報
http://www.momo100.net/column/index.html/
■blog 山中由美のここだけの話
http://momo-momo.sblo.jp/
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